Kapitał na dalszą ekspansję i rozwój OIPE
Pozyskane środki spółka przeznaczy na rozwój na dotychczasowych rynkach – m.in. w Polsce, na Słowacji i w Chorwacji, a także na dalszą ekspansję w krajach Europy Zachodniej, m.in. w Niemczech, Holandii, Hiszpanii, Włoszech i Francji.
– Chcemy być liczącym się europejskim graczem, liderem technologicznym i wiarygodnym partnerem w długoterminowym budowaniu majątku. Pozyskane 8,4 mln euro pozwolą nam znacząco przyspieszyć rozwój na rynkach UE, w tym w Polsce, oraz konsekwentnie rozwijać paneuropejskie rozwiązania emerytalne. Cieszymy się, że dotychczasowe działania, plany i potencjał FInax zostały docenione, jesteśmy wdzięczni naszym inwestorom – komentuje Juraj Hrbatý, CEO Finax.
Szef Finax dodaje, że spółka rozważa wejście na jedną z europejskich giełd w perspektywie 3–5 lat. W jego ocenie rozwój finansowania kapitałowego w Europie będzie dodatkowo wspierany przez planowane regulacje tzw. 28. reżimu.
Są to przygotowywane na poziomie Unii Europejskiej ramy prawne, których celem jest rozwój rynków kapitałowych oraz uproszczenie inwestycji transgranicznych. Regulacje te mają ułatwić firmom – w szczególności małym i średnim przedsiębiorstwom – dostęp do kapitału, a inwestorom inwestowanie w innowacyjne spółki na terenie całej UE. W efekcie mają one zwiększyć konkurencyjność europejskiej gospodarki oraz ograniczyć bariery administracyjne po stronie firm i inwestorów.
Niezmiennie istotnym elementem strategii inwestycyjnego robodoradcy jest rozwój OIPE, czyli Ogólnoeuropejskiego Indywidualnego Produktu Emerytalnego (ang. Pan-European Pension Product) i budowa partnerstw w modelu „investment as a service” na poziomie całej Unii Europejskiej. Finax podkreśla swoje duże doświadczenie w tym obszarze, szczególnie na rynku niemieckim, gdzie odnotowuje największą zagraniczną obecność B2B. Strategiczny cel rozwoju OIPE w Europie Zachodniej idzie w parze z planowanymi regulacjami UE, które mają wzmocnić dodatkowe oszczędzanie emerytalne i uczynić produkt prostszym i bardziej atrakcyjnym dla oszczędzających i dostawców.
Polska jest obecnie największym rynkiem OIPE w Unii Europejskiej. Według danych Finax, polscy klienci odpowiadają za 57% wszystkich użytkowników tzw. Europejskiej Emerytury w UE i aż 74% aktywów zgromadzonych w ramach tego produktu.
Kontekst europejski: oszczędności „w skarpecie” i poza rynkiem
UE od lat dąży do zatrzymania większej części kapitału w europejskiej gospodarce. Obecnie ok. 70% tutejszych firm finansuje się głównie kredytami bankowymi, podczas gdy w Stanach Zjednoczonych 77% przedsiębiorstw korzysta z finansowania poprzez rynki kapitałowe. Dodatkowo, Europejczycy inwestują rocznie ok. 300 mld EUR poza UE, głównie w USA. Jednocześnie znaczna część oszczędności gospodarstw domowych pozostaje na rachunkach bieżących, oferujących minimalne lub zerowe oprocentowanie. Według danych Eurostatu, w 11 krajach UE depozyty i gotówka stanowią największą część majątku Europejczyków. Przechowujemy w tej formie 31,01% oszczędności, podczas gdy w USA jest to 12,1%.
