XTB wprowadza duże zmiany w zarządzaniu portfelem inwestycyjnym. Podobno jako pierwsi w Polsce

XTB zdecydował się udostępnić swoim klientom funkcjonalność polegającą na możliwości samodzielnego zarządzania pojedynczą pozycją.

Oznacza to całkowite przełamanie dotychczasowych standardów rynkowych, według których inwestorzy byli zmuszeni do automatycznego rozliczania transakcji na podstawie sztywnej reguły FIFO (ang. First In, First Out). Nowe rozwiązanie ma pomóc użytkownikom w bardziej świadomym i elastycznym planowaniu działań, a także dać realne narzędzie do optymalizacji podatku od zysków kapitałowych.

Nowy standard na polskim rynku kapitałowym

Wprowadzona przez fintech funkcjonalność stanowi bezpośrednią odpowiedź na realne zapotrzebowanie ze strony społeczności inwestorów. Do tej pory polski sektor inwestycyjny opierał się niemal bezwjątkowo na metodzie FIFO, w ramach której przy sprzedaży części aktywów system automatycznie zbywał te pakiety, które zostały nabyte chronologicznie najwcześniej. Od 29 maja polscy użytkownicy platformy zyskali pełną swobodę wyboru: mogą samodzielnie wskazać konkretne akcje lub fundusze ETF, które chcą w danym momencie upłynnić, bądź też pozostać przy dotychczasowym modelu automatycznym.

Wdrożenie tej innowacji technologicznej wiązało się z koniecznością przeprowadzenia odpowiednich przygotowań organizacyjnych oraz prawnych. Przedstawiciele firmy podkreślają, że uruchomienie nowej opcji poprzedziły szczegółowe, zewnętrzne konsultacje podatkowe. Ich celem było jednoznaczne potwierdzenie, że rezygnacja z automatycznego stosowania zasady FIFO na rzecz wyboru konkretnych pozycji jest w pełni zgodna z polskimi przepisami prawnymi. Po uzyskaniu pozytywnych opinii eksperckich, programiści oraz projektanci platformy dostosowali system transakcyjny do oczekiwań zgłaszanych przez klientów.

Świadome zarządzanie podatkiem Belki oraz elastyczność portfela

Główną korzyścią, na jaką mogą liczyć inwestorzy indywidualni dzięki tej zmianie, jest uzyskanie znacznie większej kontroli nad ostatecznym wynikiem finansowym osiąganym z inwestycji. Możliwość wyboru konkretnego pakietu aktywów przeznaczonego do sprzedaży przekłada się bezpośrednio na precyzyjne i świadome zarządzanie podatkiem od zysków kapitałowych, powszechnie nazywanym podatkiem Belki. Użytkownicy zyskują narzędzie, które pozwala im na samodzielne decydowanie, które pozycje i z jakim zyskiem bądź stratą chcą zamknąć w danym momencie, co diametralnie zmienia sposób planowania rocznych rozliczeń z urzędem skarbowym.

Oprócz wymiernych korzyści o charakterze fiskalnym, nowa opcja pozwala na lepsze uporządkowanie struktury posiadanych aktywów. Elastyczność w dysponowaniu pojedynczymi pozycjami ułatwia realizację zaawansowanych strategii inwestycyjnych. Broker, działający jako polska aplikacja do kompleksowego zarządzania finansami, systematycznie buduje swoją pozycję rynkową właśnie w oparciu o obniżanie barier wejścia i dostarczanie praktycznych narzędzi dla klientów. Obecnie już ponad co trzeci inwestor w Polsce posiada rachunek prowadzony przez ten dom maklerski, na co wpływ ma m.in. rosnące zainteresowanie produktami emerytalnymi, takimi jak konta IKE oraz IKZE.

Rozwój technologiczny i bezpieczeństwo w aplikacjach mobilnych

Udostępnienie opcji zarządzania pojedynczymi pozycjami wpisuje się w szerszy pakiet nowości produktowych, które firma systematycznie wdraża na swojej platformie w bieżącym roku. Jako globalny fintech oferujący natychmiastowy dostęp do międzynarodowych rynków finansowych, przedsiębiorstwo koncentruje się zarówno na rozbudowie opcji analitycznych, jak i na podnoszeniu standardów ochrony kapitału i danych użytkowników. W ostatnich miesiącach platforma została wzbogacona o zaawansowane funkcjonalności oparte na sztucznej inteligencji, które są wykorzystywane w opisach poszczególnych instrumentów rynkowych.

Równolegle z rozwojem narzędzi ułatwiających podejmowanie decyzji inwestycyjnych, deweloperzy wdrożyli nowe systemy dbające o cyberbezpieczeństwo użytkowników korzystających z aplikacji mobilnej. Do najważniejszych rozwiązań wprowadzonych w tym obszarze należy zaliczyć procedurę weryfikacji połączeń telefonicznych w czasie rzeczywistym, która pozwala klientowi bezpośrednio w aplikacji sprawdzić, czy osoba dzwoniąca jest faktycznym pracownikiem domu maklerskiego. Dodatkowo system został wyposażony w funkcję awaryjnej blokady konta, co umożliwia natychmiastowe zabezpieczenie środków w sytuacji wykrycia jakichkolwiek zagrożeń w sieci.